完成期貨開戶後，投資者可以選擇多種期貨商品進行交易。台指期、電子期和選擇權是最常見的期貨品項，每個商品的交易特性和適用的市場策略有所不同。
台指期是台灣加權股價指數期貨，其標的是台灣股市的整體表現。台指期的最大特點是其高槓桿效應，投資者僅需支付較少的保證金便可控制較大金額的交易。由於台灣股市波動性較大，台指期的價格波動較為劇烈，特別是當市場出現劇烈波動時，價格會迅速變動。這使得台指期適合那些希望利用短期股市波動來獲取回報的投資者，但也需要強大的風險管理能力來應對可能出現的巨大波動。
電子期專注於台灣電子產業，反映電子股市場的波動。隨著全球科技需求的增加，台灣電子產業的競爭力逐步增強，電子期的市場需求逐年上升。電子期的波動性通常較大，尤其是在全球科技股市場發生波動時，電子期的價格會隨之波動。這使得電子期特別適合那些對電子產業有深入了解並能迅速應對市場變化的投資者。與台指期相似，電子期同樣具備高槓桿性，能夠在短期內放大回報，但同樣伴隨較高的風險。
選擇權則是一種與期貨不同的金融商品，賦予持有者在特定時間內，以預定價格買入或賣出標的資產的權利，但並非義務。選擇權的靈活性是其最大特點，投資者可以根據市場走勢選擇是否行使該權利。選擇權的價格會受到標的資產的價格、波動性、剩餘時間等多重因素影響，使得選擇權的操作策略變化多端，適合那些具備較高交易經驗並能靈活應對市場變化的投資者。
期貨開戶與股票開戶雖然都是金融投資的一部分，但在開戶流程、資金需求、資金控管及交易方式等方面存在顯著的差異。了解這些差異對於投資人選擇適合的市場以及制定投資策略具有重要意義。
首先，開戶流程方面，股票開戶通常較為簡單，投資者只需提供基本的身份證明、住址證明以及財務資料，並完成風險評估後即可開設股票帳戶。這個過程對新手來說非常直觀，且門檻較低。相較之下，期貨開戶的過程則更為複雜。投資者除了提供基本資料外，還需提交更詳細的財務報告，並且大多數期貨公司要求參加專門的風險教育課程。由於期貨交易涉及高杠杆，因此期貨公司會對投資者進行更嚴格的風險管理審查。
資金要求方面，股票開戶的資金需求較為靈活，投資者可以根據自己的財務狀況選擇投資金額，且通常不需要支付保證金。而期貨開戶則需要較高的保證金。期貨交易使用杠杆，投資者只需支付一部分的保證金便能控制較大的交易規模，這樣的杠杆效應能夠放大回報，但同時也增加了風險，投資者需要具備較高的風險承受能力。
在資金控管方面，股票市場的資金波動通常較為穩定，受股市價格波動影響較大。期貨市場由於杠杆的作用，資金波動更加劇烈。即使是市場的小幅波動，也可能對資金產生重大影響，因此期貨投資者需要更加精確地管理資金，並保證有足夠的保證金應對市場波動。
在交易方式上，期貨市場提供更高的靈活性，投資者不僅可以進行多頭（買入）操作，還可以進行空頭（賣出）操作，這使得期貨市場在市場上漲或下跌時都能提供獲利機會。而股票市場通常只能依賴股價上漲來實現回報，操作選擇較為單一。
在期貨開戶過程中，風險評估表單和財務經驗審核是期貨公司用來確保投資者能夠承擔風險並具備必要交易經驗的關鍵步驟。風險評估表單的主要目的是了解投資者的財務狀況，特別是其資本是否足夠應對期貨交易中可能遇到的波動。期貨公司會要求投資者提供年收入、資產負債狀況、負債比率等資料，並進行綜合評估，確保投資者不會超過自己的風險承擔能力。如果投資者的財務狀況較差或風險承擔能力較低，期貨公司會根據風險評估的結果，限制其槓桿比例，或者僅允許其進行低風險的期貨交易。
財務經驗審核則是針對投資者的市場操作經歷進行評估。期貨交易要求投資者具備較高的市場敏銳度和風險控制能力，尤其在槓桿交易中，投資者必須能夠迅速反應並做出正確的決策。期貨公司會詢問投資者是否參與過其他金融市場的交易，如股票、期權等，並根據其過往的交易經歷來判斷是否具備足夠的知識和操作能力來應對期貨市場的風險。如果投資者在其他市場的表現優異，期貨公司會根據其過往的經歷授予較高的交易權限，並允許其使用更多槓桿。
這些風險評估與財務經驗審核的結果直接影響期貨公司對投資者的交易權限設置。若投資者的財務狀況較弱或市場經驗不足，期貨公司會對其槓桿比例進行限制，並只允許其交易較低風險的期貨品種，從而確保其資金安全並降低風險。
在進行期貨交易前，開設期貨帳戶是必經之路。隨著科技的發展，投資人可選擇線上開戶或臨櫃開戶。這兩種開戶方式在流程、所需時間與優缺點上各有不同，了解它們的差異可以幫助投資人做出最合適的選擇。
線上開戶的過程通常較為簡單，投資人只需在證券商的網站或應用程式中填寫基本資料，並上傳身份證、住址證明等文件。此方式的最大優勢在於便捷性，投資人無需親自前往證券商的營業場所，隨時隨地都能完成開戶。對於時間緊湊或居住在偏遠地區的投資人來說，這是一個非常理想的選擇。大多數證券商的線上開戶處理時間也較短，通常在數小時內完成審核並開通帳戶。然而，對於不熟悉網路操作的投資人，線上開戶過程可能會顯得較為繁瑣，若資料填寫不當或文件上傳不成功，會影響開戶的進度。
相對而言，臨櫃開戶需要投資人親自前往證券商的營業場所，填寫開戶表格並提交所需資料。這種方式的優勢在於，投資人可以與業務人員面對面交流，解答疑問並獲得即時的專業建議。對於不熟悉期貨市場或對網路操作不熟練的投資人來說，這無疑提供了更多保障。然而，臨櫃開戶的缺點在於需要額外的時間與交通成本，並且只能在證券商的營業時間內辦理，這對於某些忙碌的投資人來說，可能會帶來不便。
根據投資人的需求與時間安排，選擇最適合的開戶方式將有助於順利開始期貨交易。
首次辦理期貨開戶時，開戶者需要準備一系列必要的文件。首先，身份證明是開戶最基本的要求，開戶者需提供有效的國民身份證或護照，這些文件將用來確認開戶者的身份。其次，住址證明也是必須提供的文件之一，開戶者通常需要提供最近三個月內的水電費帳單、銀行對帳單或其他官方寄送的信函來證明居住地址的真實性。
身分驗證是期貨開戶過程中的重要步驟。隨著金融服務數位化，許多期貨經紀商現在都提供線上開戶服務，開戶者只需上傳身份證明文件的掃描件並進行面部識別來完成身份驗證。這樣不僅提高了開戶的速度，還能保證帳戶的安全性。如果開戶者選擇到證券公司親自辦理，則需要攜帶所需的身份證明文件，由專業人員協助完成身份核對。
開戶的第一步是選擇期貨經紀商，開戶者應根據自身需求選擇適合的經紀商，並填寫開戶申請表。表格中通常會要求開戶者提供基本資料、財務狀況及過往交易經驗等，這些資料有助於經紀商了解開戶者的風險承受能力。填寫完表格後，開戶者需提交所需的文件，經紀商會對資料進行審核。
資料審核完成後，開戶者將會收到期貨交易帳戶的詳細資料與登入密碼。隨後，開戶者需要簽署風險揭示書等合約文件，這些文件會詳細說明期貨交易的風險與條款。完成所有步驟後，開戶者便可將資金存入帳戶並開始期貨交易。